Velaw-Compliance mit AI revolutionieren
Hierbei handelt es sich um eine Zusammenarbeit zwischen dem BFH-AIRS-Team und der Velaw AG zur Entwicklung KI-gestützter Tools, die Schweizer Rechts- und Regulierungstexte in strukturierte, prüfbare Compliance-Kontrollen umwandeln.
Steckbrief
- Beteiligte Departemente Wirtschaft
- Institut(e) Institut Applied Data Science & Finance
- Forschungseinheit(en) Applied Data Science
- Strategisches Themenfeld Themenfeld Humane Digitale Transformation
- Förderorganisation Innosuisse
- Laufzeit (geplant) 01.07.2025 - 21.11.2025
- Projektleitung Prof. Dr. Branka Hadji Misheva
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Projektmitarbeitende
Prof. Dr. Lucia Gomez Teijeiro
Julius Kooistra - Schlüsselwörter Artificial Intelligence; RegTech; Legal AI; Compliance Automation; Risk Management; Swiss Financial Regulation; Explainable AI; Large Language Models; Multi-Agent Systems; Legal Knowledge Graph; Audit
Ausgangslage
Finanzinstitute sehen sich mit einer zunehmenden Komplexität der regulatorischen Rahmenbedingungen und einem wachsenden Druck konfrontiert, nachzuweisen, dass ihre Compliance-Prozesse transparent, nachvollziehbar und überprüfbar sind. Rechtliche und regulatorische Anforderungen sind häufig in langen, komplexen Dokumenten mit hierarchischen Strukturen, Querverweisen und fachspezifischer Terminologie festgehalten. Die Umsetzung dieser Anforderungen in operative Compliance-Kontrollen erfolgt nach wie vor weitgehend manuell, ist zeitaufwendig und lässt sich nur schwer standardisieren.
Vorgehen
Das Projekt entstand im Rahmen einer iterativen Zusammenarbeit zwischen dem BFH-AIRS-Team und Velaw, bei der akademisches Fachwissen im Bereich vertrauenswürdiger KI mit praktischer Erfahrung bei der Umsetzung von RegTech kombiniert wurde. BFH AIRS brachte Fachwissen in den Bereichen erklärbare KI, Multi-Agenten-Systeme mit großen Sprachmodellen und KI-Governance ein, wobei der Schwerpunkt auf Transparenz, Rückverfolgbarkeit und Überprüfbarkeit lag.
Ergebnisse
Das Projekt lieferte einen validierten Proof of Concept für die automatisierte Extraktion und Strukturierung von Rechtstexten. Das System ist in der Lage, Schweizer Gesetze und Verordnungen zu verarbeiten und dabei die hierarchische Struktur der Rechtsdokumente – einschließlich Kapiteln, Artikeln und Absätzen – beizubehalten. Zudem löst es Querverweise zwischen Bestimmungen auf und ermöglicht so eine zuverlässigere Navigation und Auslegung komplexer Rechtstexte.
Ausblick
Die Zusammenarbeit zwischen BFH AIRS und Velaw hat die technische Machbarkeit und praktische Relevanz des Einsatzes von KI-Methoden für regulatorische Risiko- und Compliance-Prozesse auf TRL-Stufe 3 aufgezeigt. Zudem hat sie das Potenzial von KI-gestützten Compliance-Systemen zur Verbesserung der Effizienz, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit in stark regulierten Bereichen verdeutlicht.
